10 dicas para melhorar a gestão de fluxo de caixa
- Felipe Oliveira
- 14 de jul. de 2020
- 3 min de leitura
O principal aspecto a ser controlado na gestão de uma empresa é o fluxo de caixa.
Se for possível listar os 10 controles mais importantes de um negócio, o fluxo de caixa ocupa as 10! Isso vale para todos os negócios, desde autônomos até multinacionais.
Ter uma boa gestão de caixa é a diferença entre um negócio fechar em poucos meses/anos ou crescer, expandir e gerar lucros para seus sócios.
Ter uma boa gestão de fluxo de caixa ajuda a passar por momentos difíceis, a aproveitar oportunidades de mercado e a ter mais tranquilidade no dia a dia do negócio. A empresa que tem uma boa gestão de fluxo de caixa raramente é surpreendida com gastos inesperados que comprometem o negócio.
Mas afinal, o que é fluxo de caixa?
Como o próprio nome indica é a movimentação de entrada e saída de caixa, ou do dinheiro, no negócio.
Ter uma boa gestão de fluxo de caixa, portanto, consiste em ter o controle dos recebimentos e dos gastos e planejar a estratégia e as negociações de acordo.
Toda empresa que busca ter uma boa gestão de fluxo de caixa deve seguir essas 10 dicas:
1. Registrar todas as movimentações
Toda movimentação financeira, como pagamento de fornecedores, aluguel ou impostos, recebimento em dinheiro, cartão, à vista ou a prazo, deve ser registrada.
2. Classificar todas as movimentações
Classificar cada movimentação é fundamental. Assim, é possível fazer uma análise das entradas e saídas e saber de onde vêm e para onde vão os recursos.
3. Verificar o fluxo de caixa diariamente
Já que o fluxo de caixa é o principal controle de um negócio, é fundamental checar e analisar todos os dias para que seja possível planejar e se preparar.
4. Venda não é caixa
Efetuar uma venda não significa que o dinheiro entrou em caixa. Uma venda a prazo pode levar meses para que o dinheiro entre. Por isso é importante considerar, nas movimentações do fluxo de caixa, somente as entradas que ocorrem de fato.
5. Gerenciar estoque
Uma empresa que gerencia seu estoque sabe o quanto tem a vender e quando precisa comprar novamente e, consequentemente, consegue se planejar de acordo.
6. Planejar, Planejar, Planejar!
Planeje o dia, a semana, o mês e o ano. Uma empresa que se planeja pode estipular cenários, se preparar para momentos difíceis e oportunidades. Além disso, ao planejar é possível efetuar comparações entre o planejado e o realizado e se preparar para situações inesperadas de caixa.
7. Comparar o fluxo de caixa com outros controles
Efetuar comparações do fluxo de caixa com outros controles, como contas e receber e contas a pagar, permite negociar prazos com fornecedores e melhorar a cobrança de clientes.
8. Utilizar um sistema de gestão ou planilha de controle
Utilize um sistema de gestão ou planilha de controle. O controle feito no "caderninho" pode funcionar até certo ponto, mas se o caderninho se perder, já era! Existem muitas alternativas de sistemas online de gestão na internet, mas você pode utilizar uma planilha de controle, como esta aqui.
9. Separar os gastos pessoais dos gastos da empresa
Separar os gastos pessoais dos gastos da empresa é fundamental para que haja uma gestão minimamente eficiente de fluxo de caixa.
10. Buscar fontes alternativas de caixa
Dependendo do negócio e da área de atuação, é possível buscar fontes alternativas de caixa, como oferecer serviços e produtos complementares aos clientes ou buscar restituição de créditos de tributos pagos a mais.
Muitas empresas no Simples Nacional possuem créditos fiscais a receber e não sabem. Esses créditos são depositados em até 60 dias na conta corrente da empresa.
Nós, da Astro Simples, realizamos todo o processo de apuração, pedido e acompanhamento do processo de restituição de PIS e COFINS.
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